© Copyright – Ludovic Martin – Conseiller en Gestion de Patrimoine
Notre rôle
Adapter et optimiser votre patrimoine à vos projets
Un ingénieur patrimonial est un expert qui vous accompagne dans la réalisation de vos projets, sur les plans financier, juridique et fiscal.
Après une analyse détaillée, nous vous préconisons une stratégie adaptée à vos projets, votre patrimoine et à votre fiscalité : avoir recours à un conseiller qualifié est la meilleure voie pour réaliser et optimiser vos projets.
Comprendre pour choisir en toute sérénité
Nous prodiguons des conseils “sur-mesure” à nos clients, en expliquant simplement les différentes solutions possibles.
Vous serez à même de choisir en toute sérénité la solution adaptée à vos besoins, après en avoir compris son fonctionnement.
Notre indépendance à votre service
Nous choisissons nos fournisseurs et seul votre intérêt et vos besoins guident notre conseil.
Nous travaillons en complémentarité avec les autres professionnels du patrimoine : notaires, experts-comptables, avocats fiscalistes.
Les étapes clefs
1. Écoute et analyse : vous connaitre et comprendre vos objectifs
Nous recueillons en toute confidentialité vos informations familiales et patrimoniales.
Vous nous faites part de vos objectifs, comme par exemple : optimiser votre fiscalité et la rentabilité de vos placements, financer un achat immobilier, créer une SCI, obtenir des revenus complémentaires, protéger votre famille, préparer votre retraite, préparer votre succession et réduire ses droits de succession…
2. Bilan et préconisations : définition d’une stratégie adaptée
Nous réalisons un bilan patrimonial, pour analyser en détail votre patrimoine et votre fiscalité.
Nous construisons avec vous une stratégie patrimoniale adaptée à vos besoins, par des préconisations claires et chiffrées, pour que vous puissiez appréhender les différentes solutions possibles.
3. Solutions et suivi
Après une période de réflexion, vous pouvez alors retenir la ou les solutions en toute sérénité : nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions.
Chaque année, nous réalisons un suivi de votre situation et nous vous aidons à déclarer vos revenus.
Nos compétences
Afin de sécuriser vos projets, nous abordons vos questions patrimoniales sous plusieurs angles d’approche tout en ayant une vision globale de votre situation et de vos objectifs.
Droit Patrimonial
Choisir et non subir
Mariage / PACS : choisir un régime adapté ou modifier son contrat de mariage
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Chef d’entreprise : choix de la structure adaptée à votre situation et votre vie, en prenant en compte les conséquences sociales (retraite, charges sociales, maladie…)
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Modes de détention et d’administration des biens : SCI, indivision, communauté, tontine…
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Démembrement : optimiser la possession partagée d’un bien tout en anticipant sa transmission
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Donation et succession : optimiser civilement et fiscalement
Fiscalité
Comprendre et optimiser
Définir une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation et votre fiscalité : chef d’entreprise, libéral, particulier
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Réduire fortement la plus-value lors de la vente de votre société ou fonds de commerce
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Développer une société civile de gestion de patrimoine comprenant des placements diversifiés pour éviter une fiscalité confiscatoire
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Vous proposer des solutions de défiscalisation
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Vous accompagner pour déclarer votre Impôt sur le Revenu et votre Impôt sur la Fortune Immobilière
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Optimiser la fiscalité de la transmission : donation avant cession, holding, société civile, démembrement…
Immobilier
Définir une stratégie
Mode de détention (SCI, indivision…) et fiscalité associée
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Optimiser la fiscalité de vos revenus
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Obtenir un crédit adapté
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Sélectionner un bien
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Déclarer vos revenus
Placements
Définir et adapter le risque
Nous nous adaptons au niveau de risque que vous souhaitez et nous vous apportons des solutions répondant à vos besoins en toute sérénité :
- par des outils (contenants) : Compte-titres, assurance-vie, plan d’épargne retraite, contrat de capitalisation, fonds spécifiques, PEA…
- et des placements (contenus) : fonds garantis, produits structurés, SCPI, fonds actions / obligations…